【投資信託】積立NISAを始めて2年【運用結果公開｜2022年3月】

投資を始めて2年が経ちました。今日時点での投資信託の状況を公開します。

楽天証券の画面キャプチャです。

ここ数日の株価上昇により、現在の評価額は208万円で、31万円の含み益が出ています。

投資を始めた頃

僕が投資として最初に始めたのは積立NISAです。

積立NISAを始める前までは、投資より貯金の方がリスクがなくて良いと思っていました。

しかし、調べるうちに、基本的に米国をはじめとした世界経済は右肩上がりのため、長期的な分散投資により、リスクを抑えて資産を増やせることを知りました。

また、この低金利時代では銀行に預けておいてもお金は増えず、むしろ投資をしない方が非常に損をすることに気づきました。

ということで、楽天証券を作って、積立NISAを始めることにしたのが、2020年3月でした。

最近ではオミクロン株の出現などで株価が下がったときもありましたが、2年間、積立NISAを続けたところ、リターンも着実に増えています。

2020年3月に積立し始めてすぐ、コロナの大流行により株価が暴落し、僕の積立NISAも早速の含み損となりました。

当時、リターンがマイナスとなっているのを見ると、売って損切りしたほうがいいのかなと思うこともありましたが、ちょうどその頃は引っ越しで忙しくしており、気づいたらプラスになってました。

積立投資では暴落時に慌てることなく、むしろ、ほったらかしておくくらいのほうが良いようです。

投資信託の積立状況

現在の投資信託は以下のように積み立てています。

最初は人気順とかで正直なんとなく銘柄を選んでいましたが、今では以下に落ち着いています。

• eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
• eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

ポイント還元がある楽天カードで積立投資できるのは毎月5万円までです。

年間40万円の積立NISAは、毎月だと33,333円ときりが悪いので、

• 楽天カード決済は、積立NISAでなく特定口座での投資に使用する。
• その代わりに、積立NISAは証券口座からの引き落としとする。
• 楽天カード決済は毎月1日にしか選べないので、毎月15日にも少し購入して、ちょっと分散を図る・・・

という狙いで設定しています。

最近の楽天証券の改悪を受けて、SBI証券の開設も完了したので、今後はこちらでも積みて立てていこうと思います。